Bedarfsgerecht und ganzheitlich beraten.
Buch, Deutsch, 196 Seiten, GB, Format (B × H): 170 mm x 240 mm
ISBN: 978-3-937519-12-8
Verlag: Frankfurt School Verlag
Der Leser erhält einen fundierten Einblick in die ganzheitliche, systematische Kundenberatung und lernt, Versicherungskonzepte zu entwickeln und Angebote zu prüfen. Die dritte Auflage zeichnet sich wiederum durch besondere Aktualität aus: Bereits berücksichtigt wurden das neue Versicherungsvertragsgesetz (VVG), das Vermittlergesetz und das für die private Krankenversicherung überaus bedeutsame GKV-Wettbewerbsstärkungsgesetz. Die Neuregelungen haben vielfältige Änderungen zur Folge wie unter anderem erweiterte Beratungs-, Dokumentations- und Informationspflichten, veränderte Rechte und Pflichten sowie Rechtsfolgen bei Pflichtverletzung oder neue Bedingungswerke. Zahlreiche Praxistipps, zusätzliche Schaubilder und eine umfassende Checkliste helfen bei der Einschätzung, welche Versicherungsprodukte in welcher Situation infrage kommen.
Autoren/Hrsg.
Weitere Infos & Material
Einführung
2 Privates Risikomanagement
2.1 Systematik der Risiken von Privathaushalten
2.1.1 Personenrisiken
2.1.2 Vermögensrisiken
2.1.3 Sachrisiken
2.1.4 Ausmaß der Existenzgefährdung
2.2 Lebensphasenkonzept
2.3 Ganzheitliche Beratung
2.3.1 Vermittlerstatus und statusbezogene Erstinformation
2.3.2 Beratungsgrundlage und Mitteilung
2.3.3 Beratungsanlass
2.3.4 Fragepflicht
2.3.5 Beratungspflicht
2.3.6 Begründungspflicht
2.3.7 Dokumentation
2.3.8 Vertragsinformationen
2.3.9 Verzichtsmöglichkeiten
2.3.10 Verkaufsprozess
2.4 Risikobewusstes Verhalten
3 Betriebliches Risikomanagement
3.1 Systematik der Risiken von Freiberuflern und Gewerbetreibenden
3.1.1 Personenrisiken
3.1.2 Vermögensrisiken
3.1.3 Sachrisiken
3.1.4 Ausmaß der Existenzgefährdung
3.2 Ganzheitliche Beratung
3.3 Risikobewusstes Verhalten
4 Private Versicherungen
4.1 Funktionsweise von Versicherungen
4.2 Wichtige Rechte aus Versicherungsverträgen
4.2.1 Versicherungsleistung
4.2.2 Beratung
4.2.3 Vertragsinformation
4.2.4 Widerrufs- und Widerspruchsrecht
4.2.5 Beschwerden
4.3 Wichtige Pflichten aus Versicherungsverträgen
4.3.1 Pflichten bei Antragstellung
4.3.2 Pflichten während des Vertragsverhältnisses
4.3.3 Pflichten im Schadenfall
4.4 Beantragung von Versicherungen
4.4.1 Versicherungsvermittler
4.4.2 Parteien beim Versicherungsvertragsverhältnis
4.4.3 Rechtlicher Charakter des Antrags
4.5 Angebotsbeurteilung
4.6 Beendigung von Versicherungsverträgen
4.6.1 Ablauf
4.6.2 Kündigung
4.6.3 Wagnisfortfall
4.6.4 Aufhebung
4.7 Geltendmachung von Schäden und Leistungen
4.8 Betreuung von Versicherungsverträgen
4.8.1 Jahresgespräch
4.8.2 Zahlungsschwierigkeiten
5 Rund um die Finanzierung
5.1 Bedarfsermittlung
5.2 Darlehensabsicherung durch Risikolebensversicherungen
5.3 Finanzierung mit der Kapitallebensversicherung
5.4 Schutz vor Tilgungsausfällen
5.4.1 Berufsunfähigkeitsversicherung
5.4.2 Arbeitslosigkeitsversicherung
5.5 Schutz der Sachwerte - Gebäudeversicherung
5.6 Schutz der Sachwerte - Hausratversicherung
5.7 Schutz der Sachwerte - Kraftfahrzeugversicherung
5.8 Schutz der Sachwerte - Bauversicherungen
5.9 Mietverlust
5.10 Betriebsversicherungen
5.10.1 Gewerbliche Gebäudeversicherung
5.10.2 Glasbruchversicherung
5.10.3 Inventarversicherung
5.10.4 Maschinenversicherung
5.10.5 Elektronikversicherung
5.10.6 Transportversicherung
5.10.7 Betriebsunterbrechung
6 Rund um die Altersvorsorge
6.1 System der Altersvorsorge in Deutschland
6.1.1 Kreis der Altersvorsorge-Berechtigten
6.1.2 Leistungen
6.1.3 Beiträge
6.1.4 Steuerliche Behandlung ab 2005 nach AltEinkG
6.2 Bedarfsermittlung
6.3 Staatlich geförderte private Altersvorsorge
6.3.1 Personenkreis
6.3.2 Geförderte Produkte
6.3.3 Beiträge und Förderung
6.3.4 Sonstige Förderung der privaten Altersvorsorge
6.4 Staatlich geförderte betriebliche Altersvorsorge
6.4.1 Direktversicherung
6.4.2 Direktzusage
6.4.3 Unterstützungskasse
6.4.4 Pensionskasse
6.4.5 Pensionsfonds
6.5 Private Vorsorge mit Versicherungen
6.5.1 Rentenversicherung
6.5.2 Kapitallebensversicherung
6.5.3 Fondsgebundene Lebensversicherung
7 Rund um die Einkommenssicherung
7.1 Bedarfsermittlung
7.2 Krankenversicherung
7.2.1 Versicherte Personenkreise
7.2.2 Leistungen
7.2.3 Beiträge
7.2.4 Attraktivität im Vergleich
7.3 Pflegeversicherung
7.4 Unfallversicherung
7.4.1 Gesetzliche Unfallversicherung
7.4.2 Private Unfallversicherung
8 Rund um die Vermögenssicherung
8.1 Bedarfsermittlung
8.2 Haftpflichtversicherung
8.2.1 Haftungsgrundlagen
8.2.2 Leistungen
8.2.3 Vertragsformen
8.2.4 Kraftfahrthaftpflichtversicherung
8.2.5 Betriebs- und Berufshaftpflichtversicherungen
8.2.6 Vermögensschadenhaftpflicht
8.3 Rechtsschutzversicherung
8.4 Spezielle Ertragsausfalldeckungen
8.4.1 Vertrauensschadenversicherung
8.4.2 Kreditversicherung
9 Literaturhinweise
10 Checklisten
11 Über den Autor