Grundlagen des NPL-Geschäftes

3. überarbeitete und erweiterte Auflage 2021
ISBN: 978-3-95647-152-0
Verlag: efiport GmbH

Buch, Deutsch, 576 Seiten, Format (B × H): 170 mm x 240 mm

Verkäufe sowie Servicing von Non-performing Loans sind für einen funktionierenden Kreditmarkt ein entscheidender Faktor, ermöglichen sie doch Finanzdienstleistern, ein aktives Risikomanagement ihres Kreditbuches zu betreiben. Dies wiederum hat positive Auswirkungen auf die Kreditvergabe der Banken und damit auf die Versorgung der Wirtschaft mit Kapital. Zudem sind NPLs eine begehrte Asset-Klasse für Investoren.

Das Buch beschreibt die rechtlichen Grundlagen des NPL-Geschäftes im Sinne des (europäischen) regulatorischen Rahmens, der Datenschutzanforderungen und des Insolvenzrechts. Zudem wird der Prozess von NPL-Transaktionen beschrieben sowie verschiedene Aspekte des NPL-Marktes erläutert. Ebenfalls behandelt werden Innovationen des NPL-Geschäftes durch die Digitalisierung; die Darstellung von Musterverträgen rundet das Buch ab.

Die Autoren kommen aus der Finanzbranche, von Servicern sowie aus Kanzleien und der Wissenschaft. Sie verbinden die theoretischen Grundlagen des NPL-Geschäftes mit profunder Fachexpertise aus der Praxis. Dies verleiht dem Buch eine hohe Relevanz für all diejenigen, die mit dem NPL-Geschäft befasst sind, sei es auf Seiten der Kreditgeber, der Investoren oder der Servicer.

Zielgruppe

Inkassounternehmen
Finanzinstitute
Servicer
Banken
Rechtsanwälte

Autoren/Hrsg.

Köchling, Marcel

Schalast, Christoph

Fachgebiete

• Rechtswissenschaften Wirtschaftsrecht Bank- und Versicherungsrecht Bank-, Sparkassen- und Börsenrecht
• Rechtswissenschaften Allgemeines Verfahrens-, Zivilprozess- und Insolvenzrecht Insolvenzrecht, Konkurs, Unternehmenssanierung
• Wirtschaftswissenschaften Finanzsektor & Finanzdienstleistungen Bank- und Finanzwirtschaft: Lehrbücher, Handbücher
• Wirtschaftswissenschaften Finanzsektor & Finanzdienstleistungen Bankwirtschaft

Inhaltsverzeichnis

Geleitwort der Bundesvereinigung Kreditankauf und Servicing e.V. (BKS)
Vorwort
Inhaltsverzeichnis
Herausgeber
Autoren und Autorinnen

Grundlagen

Was sind NPLs? Der Versuch einer Begriffsbestimmung von notleidenden Krediten
Claus Radünz

Der NPL-Markt in Deutschland – Marktentwicklung, Klassifizierung und Marktbeteiligte
Marcel Köchling/Jan Dzieciol

Recht

Europäischer Regelungsrahmen für den NPL-Markt
Bert van Roosebeke

Auswirkungen des europäischen Regelungsrahmens auf den NPL-Markt für die Finanzindustrie und Investoren/Servicer
Jürgen Sonder/Ralph Bender

Rechtliche, regulatorische und bilanzielle Aspekte von NPL-Transaktionen
Jörg Wulfken/Joy Otto Neugebauer/Simon Waldbröl

Datenschutz beim Kreditverkauf von NPLs
Cristina Bachmeier/Anne Baranowski

Das Verbraucherinsolvenzverfahren und seine Auswirkungen auf das NPL-Geschäft
Marcel Köchling/Holger Dickhäuser

Prozess

Ablauf einer NPL-Transaktion
Christoph Schalast/Andreas Walter

Einführung in die Due Diligence notleidender Forderungen
Oliver Platt/Andre Barth

Kriterien für die Auswahl eines Special Servicers für Immobiliendarlehen
Eckhard Blauhut/Clifford Tjiok

Workout eines NPL-Portfolios nach Übernahme
Holger Rampe

Markt

Corporate NPLs – Vom Gläubiger zum Anteilseigner
Uwe Hartmann

Verkauf und Übertragung von Forderungen aus notleidenden Schiffsfinanzierungsdarlehen
Christoph Schalast/Andreas Walter

Bad Banks im internationalen Kontext
Christian Doppstadt/Stephan Plagemann

Europäische NPL-Transaktionsplattformen
Jörg Keibel

Advanced Analytics im Risikomanagement
Tomas Klenke/Lars Löffelholz

Digitalisierung

Künstliche Intelligenz im Forderungsmanagement
Ernst Georg Berger/Nadine Kaulmann

Datenbasierte Prozesse im Forderungsmanagement
Kristijan Markovic

Mustervorlagen

Musterverträge für NPL-Transaktionen
Jörg Keibel

Über Autor(innen)

Schalast, Christoph
Prof. Dr. Christoph Schalast ist Rechtsanwalt, Notar und Managing Partner bei Schalast Law Tax. Schwerpunkte seiner Tätigkeit als Anwalt und Notar sind M&A, Real Estate sowie das Bank- und Finanzmarktrecht.
Mit NPL-Transaktion beschäftigt er sich seit über 20 Jahren und hat an der Frankfurt School of Finance & Management dazu zahlreiche Forschungsarbeiten initiiert. Dort leitet er den M&A Master-Studiengang sowie den Master Financial Law. Des Weiteren ist er Chairman der jährlichen Konferenzen NPL-Forum und M&A/Private Equity.
Christoph Schalast wird von JUVE Handbuch Wirtschaftskanzleien und Legal 500 Germany seit Jahren regelmäßig empfohlen. Bei IFLR 2019 heißt es über ihn: „Knows the industry, knows the business; very strong commercial understanding, and very accessible“.

Köchling, Marcel
Dr. Marcel Köchling ist Geschäftsführer der PRA Group Deutschland GmbH und als Regional Director für Investitionen der PRA Group in Zentraleuropa und Italien verantwortlich. Nach Abschluss der Ausbildung zum Steuerfachangestellten absolvierte Marcel Köchling ein Studium der Betriebswirtschaftslehre an der European Business School (ebs) in Oestrich-Winkel. Im Anschluss verfasste Marcel Köchling seine Doktorarbeit mit Promotion zum Dr. rer. pol. in 2005.
Im selben Jahr wechselte er zu Hudson Advisors, einem zu den Lone Star Funds gehörenden Servicer mit Fokus auf notleidende Forderungen. Nach verschiedenen Positionen im Unternehmen in München und Frankfurt am Main erfolgte 2007 der Wechsel zu den Lone Star Funds, wo Marcel Köchling für den Erwerb von immobilienbesicherten NPLs und direkten Immobilieninvestitionen verantwortlich war. In 2012 begann seine Tätigkeit für die PRA Group.
Marcel Köchling ist seit der Gründung der Bundesvereinigung Kreditankauf und Servicing e.V. (BKS) in 2007 im Vorstand des Verbandes tätig, davon in den Jahren 2012 bis 2018 als Präsident.

Cristina Bachmeier
Referentin für Recht, Bundesvereinigung für Kreditankauf und Servicing e.V. (BKS), Berlin

Anne Baranowski
LL.M., Council, Schalast, Frankfurt am Main

Andre Barth
Partner, KUCERA Rechtsanwälte Steuerberater Notar Partnerschaft mbB, Frankfurt am Main

Ralph Bender
Business Unit Manager Banks & Insurance Companies, Intrum Financial Services GmbH, Heppenheim

Dr. Ernst Georg Berger
Rechtsanwalt, Partner, Schalast GbR, Hamburg

Eckhard Blauhut
Chief Executive Officer, LOANCOS GmbH, Frankfurt am Main

Holger Dickhäuser
Geschäftsführer, Inkasso Kodat GmbH & Co.KG, Essen; Geschäftsführer, GCV Gesellschaft für Capital- und Vermögensverwaltung mbH, Essen

Christian Doppstadt
Vorstand, Erste Abwicklungsanstalt, Düsseldorf

Jan Dzieciol
Senior-Referent für Politik & Kommunikation, Bundesvereinigung Kreditankauf und Servicing e.V. (BKS), Berlin

Dr. Uwe Hartmann
Rechtsanwalt, Partner, Weil, Gotshal & Manges LLP, Frankfurt am Main; Lehrbeauftragter, Frankfurt School of Finance & Management, Frankfurt am Main

Nadine Kaulmann
Rechtsanwältin, Clarius.Legal RA AG, Hamburg

Dr. Jörg Keibel
stv. Vorstandsvorsitzender, Deutsche Kreditmarkt-Standards e.V., Frankfurt am Main

Tomas Klenke
Cluster Lead in Big Data & Advanced Analytics, Commerzbank AG, Frankfurt am Main

Dr. Marcel Köchling
Geschäftsführer, PRA Group Deutschland GmbH, Duisburg; Vizepräsident, Bundesvereinigung Kreditankauf und Servicing e.V., Berlin

Lars Löffelholz
Bereichsleiter Group Services Operations Credit Service-Center Intensive, Commerzbank AG, Frankfurt am Main

Kristijan Markovic
Gesellschafter-Geschäftsführer, MA Data Consulting GmbH, Frankfurt am Main

Joy Otto Neugebauer
Rechtsanwalt, PwC Legal, Berlin

Stephan Plagemann
Chief Investment Officer, Mount Street Portfolio Advisers GmbH, London

Oliver Platt
LL.M. (UW-Madison), Partner, KUCERA Rechtsanwälte Steuerberater Notar Partnerschaft mbB, Frankfurt am Main

Claus Radünz
Executive Director, Landesbank Baden-Württemberg, Mainz

Holger Rampe
Commercial Director, Lowell Financial Services GmbH, Essen

Prof. Dr. Christoph Schalast
Professor, Frankfurt School of Finance & Management, Frankfurt am Main; Rechtsanwalt, Notar, Managing Partner, Schalast & Partner Rechtsanwälte mbB, Frankfurt am Main

Jürgen Sonder
Chairman of the Senior Advisory Board, Intrum Deutschland GmbH, Heppenheim

Dr. Dr. Clifford Tjiok
Chief Commercial Officer, LOANCOS GmbH, Frankfurt am Main

Dr. Bert van Roosebeke
Fachbereichsleiter Finanzmärkte, cep Centrum für Europäische Politik, Freiburg im Breisgau

Simon Waldbröl
Rechtsanwalt, Schalast Rechtsanwälte Notare, Frankfurt am Main

Dr. Andreas Walter
LL.M., Rechtsanwalt, Fachanwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht, Partner, Schalast & Partner Rechtsanwälte mbB, Frankfurt am Main

Dr. Jörg Wulfken
Rechtsanwalt, Partner, Bruski Smeets & Lange, Frankfurt am Main