Anlegerschutz durch Digitalisierung

Optimierung der Geeignetheitsprüfung durch den Einsatz digitaler Technologien im Rahmen der Anlageberatung
1. Auflage 2025
ISBN: 978-3-16-164226-5
Verlag: Mohr Siebeck

Buch, Deutsch, 602 Seiten, Leinen, Format (B × H): 168 mm x 241 mm, Gewicht: 1046 g

Reihe: wbv Publikation

Die Pflicht zur Geeignetheitsprüfung ist das wichtigste Instrument zum Schutz von Privatanlegern im Rahmen der Anlageberatung. Auf der Grundlage einer umfassenden dogmatischen Untersuchung des § 64 Abs. 3 WpHG und einer interdisziplinären Defizitanalyse beantwortet Zeno Wirtz die Frage, ob sich die Qualität von Geeignetheitsprüfungen durch den Einsatz digitaler Technologien verbessern lässt. Dabei zeigt er, dass der Einsatz moderner Digitaltechnologien die menschliche Entscheidungsfindung mit ihren klassischen Schwächen optimal ergänzen kann und so das Potential hat, die Fehlerwahrscheinlichkeit signifikant zu reduzieren. Die Untersuchung möglicher Risikofaktoren ergibt, dass diese bereits mit dem geltenden Rechtsrahmen hinreichend eingehegt werden können. Vor diesem Hintergrund plädiert der Autor für die Einführung einer Technologiepflicht bei der Geeignetheitsprüfung.

Autoren/Hrsg.

Wirtz, Zeno

Fachgebiete

• Rechtswissenschaften Wirtschaftsrecht Kapitalmarkt- und Wertpapierrecht

Inhaltsverzeichnis

Einführung
A. Hintergrund und Anlass der Untersuchung
B. Ziele und Erkenntnisinteresse
C. Methodik
D. Aufbau der Untersuchung
Erster Teil: Anlegerschutz durch Geeignetheitsprüfung
A. Dogmatische Grundlagen
B. Anlegerexploration (know your customer)
C. Produktanalyse (know your merchandise)
D. Eignungsevaluation (suitability test)
E. Praktische Defizite
F. Resümee
Zweiter Teil: Geeignetheitsprüfung und Digitalisierung
A. Grundlagen (Technik, Praxis, Recht)
B. Technologieeinsatz bei der Geeignetheitsprüfung
C. Optimierungspotentiale und neue Risiken
D. Zulässigkeit und Rechtsrahmen
E. Pflicht zum Technologieeinsatz
F. Resümee
Zusammenfassung zentraler Ergebnisse

Über Autor(innen)

Wirtz, Zeno
Geboren 1994; Studium der Rechtswissenschaft an der Freien Universität Berlin; 2019 Erste juristische Prüfung; Masterstudium (LL.M.) im internationalen Unternehmensrecht in Berlin; Wissenschaftlicher Mitarbeiter am Lehrstuhl für Bürgerliches Recht, Deutsches, Europäisches und Internationales Privat- und Wirtschaftsrecht der Humboldt-Universität zu Berlin; 2024 Promotion; Rechtsreferendariat am Kammergericht; 2024 Zweite juristische Prüfung.

Geboren 1994; Studium der Rechtswissenschaft an der Freien Universität Berlin; 2019 Erste juristische Prüfung; Masterstudium (LL.M.) im internationalen Unternehmensrecht in Berlin; Wissenschaftlicher Mitarbeiter am Lehrstuhl für Bürgerliches Recht, Deutsches, Europäisches und Internationales Privat- und Wirtschaftsrecht der Humboldt-Universität zu Berlin; 2024 Promotion; Rechtsreferendariat am Kammergericht; 2024 Zweite juristische Prüfung.