Brühl / Dorschel Praxishandbuch Digital Banking

1. Auflage 2017
ISBN: 978-3-658-18890-0
Verlag: Springer
Format: PDF
Kopierschutz: 1 - PDF Watermark

E-Book, Deutsch, 415 Seiten

Reihe: Business and Economics (German Language)

Kaum eine Industrie wird durch die Digitalisierung so stark geprägt wie der Bankensektor. Neue Technologien verändern die Wertschöpfungskette im Privatkundengeschäft ebenso wie im Firmenkunden- und Kapitalmarktgeschäft. Auch zentrale Funktionen wie Risikomanagement, Finance, Controlling sowie Compliance und Kommunikation müssen sich den Herausforderungen des digitalen Zeitalters stellen. Neben jungen Finanztechnologieunternehmen ('FinTechs') stellen auch Technologie- bzw. Internetkonzerne mit innovativen Lösungen traditionelle Geschäftsmodelle der Finanzdienstleister in Frage. Die erfolgreiche Gestaltung der digitalen Transformation wird somit zum entscheidenden Faktor für eine nachhaltig erfolgreiche Unternehmensentwicklung. 
Das vorliegende Werk beleuchtet die unterschiedlichen Facetten der Digitalisierung und deren Auswirkungen auf das Bankgeschäft. Dazu gehören die unter dem Stichwort Banking 4.0 dargestellten strategischen Herausforderungen an die Bank der Zukunft angesichts neuer Technologien, veränderter Kundenerwartungen und eines dynamischen Wettbewerbsumfelds. Das Handbuch wurde von führenden Experten und erfahrenen Praktikern verfasst und richtet sich an Fach- und Führungskräfte, die sich mit der Digitalisierung im Bankensektor beschäftigen.



Prof. Dr. Volker Brühl ist Geschäftsführer am Center for Financial Studies an der Goethe-Universität in Frankfurt/Main. 
Joachim Dorschel ist Rechtsanwalt und hat sich auf die Themen IT-Recht, Handels- und Gesellschaftsrecht, Gewerblicher Rechtsschutz und Urheberrecht spezialisiert.
Weitere Autoren sind Wissenschaftler und Praktiker mit ausgewiesener Expertise und Erfahrung in der Bank-IT. Dem interdisziplinären Charakter des Themas entsprechend tragen Informatiker, Bankbetriebswirte und Juristen ihr Know-how bei.

Autoren/Hrsg.

Brühl, Volker

Dorschel, Joachim

Inhaltsverzeichnis

1;PraxishandbuchDigital Banking;2
1.1;Vorwort der Herausgeber;5
1.2;Inhaltsverzeichnis;7
1.3;Autorenverzeichnis;9
2;Teil I Die Digitalisierung im Banking – strategische Trends;16
3;Banking 4.0 – Strategische Herausforderungen im digitalen Zeitalter;17
3.1;1Digitalisierung der Finanzindustrie;17
3.2;2Banking 4.0 – Anforderungen an die Bank der Zukunft;19
3.2.1;2.1Operative Effizienz;20
3.2.2;2.2Customer Relationship Management – „Smart Banking“;21
3.2.3;2.3Strukturelle Flexibilität – Netzwerke im Banking;23
3.2.4;2.4Innovationen – Smart Technologies;23
3.3;3Blockchain und Distributed Ledgers;24
3.3.1;3.1Zahlungsverkehr;25
3.3.2;3.2Wertpapierdienstleistungen;25
3.3.3;3.3Smart Contracts;26
3.4;4Ausblick;26
4;Digitale Transformation im Banking – ein Überblick;27
4.1;1Einführung;28
4.2;2Digitale Transformation;30
4.2.1;2.1Strategische Stoßrichtungen;32
4.2.1.1;2.1.1 Kundenplattform;32
4.2.1.2;2.1.2 Produkt- und Infrastrukturspezialist;34
4.2.2;2.2Umsetzung digitaler Transformation;37
4.2.2.1;2.2.1 Digital Mindset;37
4.2.2.2;2.2.2 Produkte und Prozesse;40
4.2.2.3;2.2.3 Legacy IT;42
4.3;3Schlussbemerkung;43
4.4;Literatur;43
5;FinTechs – Revolution oder Hype?;44
5.1;1Ausgangssituation;45
5.2;2Die Entwicklung des FinTech-Marktes;46
5.2.1;2.1Globale Entwicklung;46
5.2.2;2.2FinTech-Landschaft und -struktur;48
5.2.3;2.3FinTech-Geschäftsmodelle: Kooperativ statt disruptiv;48
5.3;3FinTech-Entwicklungen in ausgewählten Segmenten;50
5.3.1;3.1Innovation und Disruption bei Zahlungsverkehrs-Dienstleistern;50
5.3.2;3.2Innovation im Bankensektor – Alternative Finanzierung;52
5.3.3;3.3Innovation im Versicherungswesen – InsurTech;55
5.4;4Fazit;59
5.5;Literatur;60
6;Teil II Ausgangslage – Die Architektur der Bank-IT an der Schwelle zur Digitalisierung;61
7;Die Bank-IT: Digitale Evolution – Eine Retroperspektive;62
7.1;1Warum Retrospektive?;63
7.1.1;1.1Einführung;63
7.1.2;1.2Entwicklungsphasen;64
7.1.3;1.3Hype und Realität;64
7.1.4;1.4Die Zukunft der Legacy-Systeme;65
7.2;2Das digitale Paradigma;66
7.2.1;2.1Begriffsbestimmung;66
7.2.2;2.2Neue Geschäftsmodelle;66
7.3;3Das Qualitätsproblem;67
7.3.1;3.1Die Realität;67
7.3.2;3.2Qualitätsprobleme als Innovationshemmer;67
7.4;4Arbeitshypothesen;68
7.5;5Der Mainframe;68
7.5.1;5.1Hardware-Produkte;68
7.5.2;5.2Die Wettbewerber;69
7.5.3;5.3Software-Plattformen;70
7.5.4;5.4Kontinuität;70
7.5.5;5.5Netzarchitekturen und Topologien;71
7.5.6;5.6Downsizing – Rightsizing und Rezentralisierung;72
7.6;6Filialsystem;73
7.6.1;6.1Die Filiale als Point of Sale;73
7.6.2;6.2Banken-Terminal-Systeme;73
7.6.3;6.3Die Terminal-Cluster IBM 4700 und Nixdorf 8864/BNC;74
7.6.4;6.4Filial-PC-Netze;75
7.6.5;6.5Filial-IT heute;75
7.7;7Autorisierungssysteme;76
7.7.1;7.1Die Bedeutung des Autorisierungsprozesses;76
7.7.2;7.2Bankinterne Autorisierungsinstanzen;77
7.7.3;7.3Die Kopfstellen;77
7.7.4;7.4Fazit und Perspektive;78
7.8;Literatur;78
8;Ist die Bank-IT im digitalen Transformationszeitalter angekommen?;79
8.1;1Handlungsdruck;80
8.2;2Der janusköpfige Regulator;81
8.3;3Strategische Optionen;82
8.3.1;3.1Outsourcing;82
8.3.2;3.2Outtasking;83
8.3.3;3.3Migration;83
8.3.4;3.4Die Nutzung von Standardsoftware;83
8.3.5;3.5Whitelabelling;84
8.4;4Das Remanenzproblem;85
8.5;5Das IT-Projektmanagement;85
8.5.1;5.1Skills;85
8.5.2;5.2Zertifizierungen;85
8.5.3;5.3Agilität vs. Wasserfall-Methode;86
8.6;6Architektur im Wandel;87
8.6.1;6.1Requirements der Digitalisierung;87
8.6.2;6.2Vom Konto zum Kunden;88
8.6.3;6.3Service-Modelle;89
8.6.3.1;6.3.1 Portale;90
8.6.3.2;6.3.2 Webservices;90
8.6.3.3;6.3.3 Microservices;90
8.6.4;6.4Frameworks;91
8.6.4.1;6.4.1 .NET vs. Java;91
8.6.4.2;6.4.2 Der pragmatische Mix;93
8.6.5;6.5Von der virtuellen Maschine VM zum Container;93
8.6.6;6.6Digitales Time-to-Market;95
8.6.7;6.7API Ökosystem;96
8.6.8;6.8Individuelle Datenverarbeitung (IDV);97
8.7;7Digital Security;98
8.7.1;7.1Wie bewertet die Bankenaufsicht die IT-Sicherheit der Kreditinstitute?;98
8.7.2;7.2Aktuelle Arbeitsschwerpunkte der IT-Sicherheit;99
8.7.3;7.3Digitale Dynamik und IT-Security;104
8.8;Literatur;104
9;Organisation und Prozesse der Bank-IT in der Digitalisierung;105
9.1;1Organisation;106
9.1.1;1.1Grundlagen;107
9.1.2;1.2CIO, CDO und IT-Organisation;107
9.1.3;1.3Business IT Alignment;110
9.1.3.1;1.3.1 Branchenübergreifende Einschätzungen;110
9.1.3.2;1.3.2 Situation und Entwicklung in Banken;112
9.1.4;1.4Schatten-IT und Individuelle Datenverarbeitung;114
9.1.5;1.5Verbände und Verbandsrechenzentren;115
9.1.6;1.6Organisation der IT;117
9.1.6.1;1.6.1 Applikationsbezogene Organisation;117
9.1.6.2;1.6.2 Plan – Build – Run;117
9.1.6.3;1.6.3 Source – Make – Deliver;117
9.1.6.4;1.6.4 Innovate – Design – Transform;118
9.1.6.5;1.6.5 Architektur-Organisation;119
9.1.6.6;1.6.6 Organisation und Agilität;122
9.2;2Prozesse;122
9.2.1;2.1Projekte (Change);123
9.2.1.1;2.1.1 Agile versus Wasserfall: Grundlagen;123
9.2.1.2;2.1.2 Agile Methoden und Regulatorik;125
9.2.1.2.1;Dokumentation;125
9.2.1.2.2;Planung;126
9.2.1.3;2.1.3 Governance;126
9.2.1.4;2.1.4 Agile Methoden in Regulatorik-Projekten;129
9.2.1.5;2.1.5 Agile Methoden in End-to-End-Prozessen;129
9.2.1.5.1;Zeitliche Entkoppelung;130
9.2.1.5.2;Fachliche Entkoppelung;130
9.2.1.5.3;Agile Skalierungsmodelle;131
9.2.1.5.3.1;Scrum of Scrums, Meta-Scrum;131
9.2.1.5.3.2;Scaled Agile Framework;132
9.2.1.5.3.3;Tribes, Chapters, Squads und Guilds;133
9.2.1.6;2.1.6 Agile Methoden und IT-Architektur;133
9.2.1.7;2.1.7 Betrieb (Run);134
9.2.1.8;2.1.8 Zentrale Verantwortlichkeitsebenen;135
9.2.1.9;2.1.9 IT Service Management;135
9.2.1.10;2.1.10 DevOps in Banken;136
9.2.1.11;2.1.11 Bimodale IT;137
9.3;3Sourcing;139
9.3.1;3.1Klassische Service-Modelle externer Provider;139
9.3.1.1;3.1.1 Projektbezogene Dienst- und Werkleistungen;139
9.3.1.2;3.1.2 Consulting;139
9.3.1.3;3.1.3 Application Services;140
9.3.1.4;3.1.4 Outsourcing und Outtasking;140
9.3.2;3.2Providermanagement und Regulatorik;140
9.3.3;3.3IT-Sourcing und agile Methoden;142
9.3.3.1;3.3.1 Agile Projektverträge;142
9.3.3.2;3.3.2 Integration und Service Levels;142
9.4;4Kultur;144
9.4.1;4.1Büros;144
9.4.2;4.2Anreizsysteme;144
9.4.3;4.3Ausbildung;145
9.4.4;4.4Secondments;145
9.4.5;4.5Employer Branding, Sprache;145
9.4.6;4.6Tools;146
9.4.7;4.7Freiraum;146
9.4.8;4.8Konsequente Führung;147
9.4.9;4.9Erfolge;147
9.4.10;4.10Bereitschaft zur Kurskorrektur;147
9.5;Literatur;148
10;Börsen, Zentralverwahrer und Clearer und ihre Rolle im Digital Banking;150
10.1;1Überblick über den Börsenhandel;151
10.2;2Die Abwicklung von Wertpapier- und Börsengeschäften;151
10.2.1;2.1Der Zentralverwahrer;151
10.2.1.1;2.1.1 Rolle und Aufgaben des Zentralverwahrers;152
10.2.1.2;2.1.2 Verbriefung von Wertpapieren;153
10.2.2;2.2Der zentrale Kontrahent;154
10.2.3;2.3Abwicklung von Wertpapiergeschäften;155
10.2.3.1;2.3.1 Verwahrarten;155
10.2.3.2;2.3.2 Kontenarten;156
10.2.3.3;2.3.3 Technische Wertpapierabwicklung;156
10.2.3.3.1;Abwicklung je Verwahrart;157
10.2.3.3.2;Abschluss Börsengeschäft und Schlussnote;159
10.2.3.3.3;Wertpapierlieferung;160
10.2.3.3.4;Settlement-Arten;161
10.2.3.4;2.3.4 Aktuelle Entwicklungen bei der technischen Wertpapierabwicklung;163
10.3;3Digitale Entwicklungen;164
10.3.1;3.1Dark Pools;165
10.3.2;3.2Hochfrequenzhandel und Algo Trading;165
10.3.3;3.3Blockchain;166
10.3.4;3.4Fazit;167
10.4;Literatur;167
11;Digitale Transformation im Banking – lessons learned;169
11.1;1Warum so spät?;170
11.2;2Jahre der Erkenntnis;171
11.3;3Das Spektrum digitaler Transformation;173
11.3.1;3.1Die Technologie dominiert das Bankgeschäft;173
11.3.2;3.2Wie die Technologie behindert und beflügelt;175
11.3.3;3.3Große Transformation – großes Risiko;177
11.3.4;3.4Wie Regulation bremst und auch Chancen eröffnet – Wo ist der Staat?;179
11.3.5;3.5Produktentwicklung in einer digitalen Zeit;181
11.3.5.1;3.5.1 Herausforderung Produktmanagement;181
11.3.5.2;3.5.2 Zukunft der Produktentwicklung;181
11.3.5.3;3.5.3 Beispiel Mobile Payment;182
11.3.6;3.6Das Zeitalter der Automation;183
11.3.7;3.7FinTechs sind gekommen um zu bleiben;185
11.4;4Strategische Ausrichtung;186
11.4.1;4.1Mögliche Strategiemodelle;188
11.4.1.1;4.1.1 Technologie und Plattform determinieren das Geschäftsmodell der Zukunft;188
11.4.1.2;4.1.2 Digitale Transformation fordert Entscheidungen der Unternehmensführung;189
11.4.1.3;4.1.3 Messung der digitalen Fähigkeiten im Unternehmen;190
11.4.2;4.2Die zentrale Relevanz von Marke und Kunden-Vertrauen;191
11.5;5Lessons Learned;192
11.6;Literatur;195
12;Teil III Die Bank-IT der Zukunft – Wesentliche Themenfelder;196
13;Auswirkung der Digitalisierung auf die Kernbanksysteme deutscher Banken;197
13.1;1Ausgangssituation;198
13.2;2Digitalisierung der Finanzbranche;199
13.2.1;2.1Die neue Form der Bankkarte – das Smartphone;201
13.2.2;2.2Neue Wettbewerber im Bankensektor;202
13.2.3;2.3Implementierung;203
13.2.3.1;2.3.1 Aktuelle Maßnahmen;204
13.2.3.2;2.3.2 Geplante Maßnahmen;205
13.2.3.3;2.3.3 Voraussichtliche Maßnahmen;205
13.3;3Implikationen für die Kernbanksysteme;206
13.3.1;3.1Auswirkungen neuer Technologien;207
13.3.2;3.2Identifizierte Handlungsfelder in den Kernbanksystemen;209
13.3.3;3.3Das Kernbanksystem als Digitalisierungsbremse;211
13.4;4Fazit;213
13.5;Literatur;216
14;Gesamtbanksteuerung in der Digitalisierung;217
14.1;1Funktion und Hauptaufgaben der Gesamtbanksteuerung;217
14.2;2Das (Finanz-)controlling – das „betriebswirtschaftliche Herz“;218
14.3;3Das Rechnungswesen – die „juristische Wahrheit“;219
14.4;4Das Meldewesen – die „Transparenzstelle“;220
14.5;5Das Risikocontrolling – das „kritische gute Gewissen“;222
14.6;6Die Datenbasis der Gesamtbanksteuerung;225
14.7;7Chancen der Regulatorik;227
14.8;8Die Arbeitsteilung zwischen Fachbereich und IT;229
14.9;9Der entscheidende Faktor bleibt der Mensch;230
14.10;Literatur;231
15;Zahlungsverkehr: vom Überweisungsträger zu Instant Payments;232
15.1;1Einleitung;233
15.2;2Arten und Ausprägungen des digitalen Zahlungsverkehrs;234
15.2.1;2.1Massenzahlungen im Euroraum – SEPA;236
15.2.2;2.2Auslandszahlungsverkehr/Currency payments;242
15.2.3;2.3Großbetrags-/Eil-Zahlungsverkehr;245
15.3;3Grundprinzipien Clearing und Settlement;245
15.4;4Typische Systemlandschaft des Zahlungsverkehrs;248
15.5;5Anforderungen an die IT der Banken;250
15.6;6Ausblick/wichtige Trends/Zukunft des Zahlungsverkehrs;251
15.6.1;6.1Europaweite Echtzeitzahlungen – Instant Payments;252
15.6.2;6.2Blockchain im Zahlungsverkehr;256
15.6.3;6.3FinTechs;259
15.7;Literatur;263
16;Das Kapitalmarktgeschäft in der Digitalisierung;264
16.1;1Der Finanzmarkt und seine Funktionen;264
16.2;2Die Rolle der Banken;265
16.3;3Prozesse und Systeme;266
16.3.1;3.1Front to Back;266
16.3.2;3.2Erfassung von Handelsgeschäften;267
16.4;4Finanzmärkte in der Digitalen Transformation;268
16.4.1;4.1Blockchain;268
16.4.2;4.2Plattformen-Ökonomie und Digitale Plattformen;272
16.4.3;4.3Data Analytics und Big Data;275
16.5;5Fazit;279
16.6;Literatur;280
17;Blockchain – wie Banken die Technologie aus Prozess- und Produkt-Sicht nutzen können;281
17.1;1Banking im Wandel;282
17.2;2Blockchain – Auf dem Weg zu einem neuen Standard?;283
17.2.1;2.1Effizienzsteigerung durch die Blockchain-Technologie;285
17.2.2;2.2Blockchain-Technologie in der Transitionsphase;289
17.2.3;2.3Herausforderungen der Blockchaintechnologie;291
17.3;3Blockchain und Digital Banking;293
17.4;Literatur;294
18;Kapitalmarktkommunikation im digitalen Zeitalter;295
18.1;1Einleitung;295
18.2;2Kapitalmarktkommunikation – eine Einordnung;296
18.3;3Die Bedeutung der sozialen Medien als Nachrichtenquelle;300
18.4;4Börsennotierte Unternehmen und die sozialen Medien;301
18.5;5Soziale Medien – Ökonomischer Hintergrund;303
18.6;6Entscheidungshilfen für die Kapitalmarktkommunikation;304
18.7;Literatur;307
19;Digitalisierung der Bankfilialen vor dem Hintergrund neuer, strategischer Anforderungen im Privatkundengeschäft;309
19.1;1Das Privatkundengeschäft der Banken im Wandel;310
19.1.1;1.1Rasante Veränderungen sind der Alltag;310
19.1.2;1.2Rolle der Filiale in einer Welt der voranschreitenden Digitalisierung;311
19.2;2Neue Filialmodelle sichern regionale Präsenz und Kundennähe;312
19.2.1;2.1Ausrichtung der Filialmodelle an Kundenbedürfnisse und Differenzierung des Leistungsangebots;312
19.2.2;2.2Technische Voraussetzungen und notwendige Veränderungen in den Betreuungs- und Steuerungsprozessen;315
19.3;3Kundenkontaktpunkte der Zukunft sind digital und persönlich;316
19.3.1;3.1Digitalisierung betrifft vor allem auch das Filialgeschäft;316
19.3.2;3.2Die Filiale als Teil des Multikanal-Managements;318
19.3.3;3.3Kultureller Wandel in der Digitalisierung;318
19.3.4;3.4Digitale Prozesse schaffen Vertriebsfreiräume und optimieren Kontaktpunkte mit dem Kunden;320
19.3.5;3.5Bargeldversorgung und Selbstbedienung in Banken;322
19.3.5.1;3.5.1 Einfluss der Digitalisierung auf den Cash Bereich;322
19.3.5.2;3.5.2 Einfluss der Digitalisierung auf den Non-Cash Bereich;324
19.4;4Fazit/Schluss;326
19.5;Literatur;327
20;Graphanalyse und maschinelles Lernen in der Finanzindustrie;328
20.1;1Netzwerkstrukturen von Finanzdaten;328
20.2;2Technologien für die Graphanalyse;332
20.3;3Graphanalyse auf Basis von Kurszeitreihen;334
20.4;4Ökonomische Fundierung der Graphanalyse;341
20.5;5Ausblick;343
20.6;Literatur;344
21;Das Internet der Dinge erfordert neue Finanzdienstleistungen;345
21.1;1Veränderte Geschäftsmodelle im Internet der Dinge;346
21.2;2Neue Anforderungen an die Abbildung der Zahlungsströme;349
21.3;3Neue Finanzdienstleistungen;350
21.3.1;3.1Pay-per-Use–Zahlungsverfahren;350
21.3.2;3.2Pay-per-Use Supply Chain-Abrechnung;351
21.3.3;3.3Pay-per-Use Cashflow Management;352
21.3.4;3.4Pay-per-Use Risiko Management;352
21.4;4Servicemodelle;353
21.4.1;4.1Serviceumfang für Großunternehmen;353
21.4.2;4.2Serviceumfang für mittelgroße Unternehmen;354
21.5;5Technologie;355
21.6;6Schrittweise Einführung – Beispiel Automobilindustrie;356
21.7;7Pay-per-Use Economy als Wegbereiter;357
21.8;8Ausblick;358
21.9;Literatur;358
22;Rechtlicher Rahmen des Digital Banking;359
22.1;1Einleitung;361
22.2;2Bankaufsichtlicher Mechanismus;361
22.2.1;2.1SREP;362
22.2.2;2.2Aufsichtsbehörden;362
22.2.2.1;2.2.1 EZB und Europäische Bankaufsichtsbehörde (EBA);362
22.2.2.2;2.2.2 BaFin und Bundesbank;363
22.2.3;2.3Internationale Arbeitsgruppen zur IT Sicherheit;364
22.3;3Regulatorische Anforderungen an einen ordnungsgemäßen Geschäftsbetrieb;365
22.3.1;3.1Finanzinstitute;365
22.3.1.1;3.1.1 Zentrale Ordnungsvorgabe: § 25a KWG;365
22.3.1.2;3.1.2 Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk);365
22.3.1.2.1;Strategien (AT 4.2);366
22.3.1.2.2;Aufbau- und Ablauforganisation (AT 4.3.1 Tz. 2);368
22.3.1.2.3;Risikosteuerungs- und Controllingprozesse (AT 4.3.2);368
22.3.1.2.4;Technisch-organisatorische Ausstattung (AT 7.2);369
22.3.1.2.4.1;Gängige Standards;370
22.3.1.2.4.2;Berechtigungen;370
22.3.1.2.4.3;Veränderungen an IT Systemen;370
22.3.1.2.4.4;Abnahme;370
22.3.1.2.5;Notfallkonzept (AT 7.3);370
22.3.1.3;3.1.3 EBA Leitlinien und SREP;371
22.3.1.4;3.1.4 BCBS 239;371
22.3.2;3.2Weitere gesetzliche Vorgaben;372
22.4;4IT-Sicherheitsgesetz;373
22.5;5Datenschutz;374
22.5.1;5.1Personenbezogene Daten;374
22.5.2;5.2Datenschutz durch Technikgestaltung;375
22.5.3;5.3Sicherheit der Verarbeitung;375
22.5.4;5.4Datenschutz-Folgenabschätzung;376
22.6;6Bankgeheimnis;377
22.7;7Geldwäsche;377
22.7.1;7.1Angemessenes Risikomanagement;378
22.7.2;7.2Angemessene Datenverarbeitungssysteme;378
22.8;8Stand der Technik;379
22.8.1;8.1IT-Grundschutz;380
22.8.1.1;8.1.1 Die BSI Standards;380
22.8.1.1.1;BSI Standard 100.1: Managementsysteme für Informationssicherheit (ISMS);380
22.8.1.1.2;BSI Standard 100.2: IT-Grundschutz-Vorgehensweise;381
22.8.1.1.3;BSI-Standard 100.3: Risikoanalyse auf Basis von IT-Grundschutz;383
22.8.1.1.4;BSI-Standard 100-4: Notfallmanagement;383
22.8.1.2;8.1.2 Die BSI Grundschutzkataloge;384
22.8.2;8.2Zertifizierung nach ISO 27001 auf der Basis von IT-Grundschutz;386
22.9;9Die bankaufsichtlichen Anforderungen an die IT (BA IT);386
22.9.1;9.1IT Strategie;387
22.9.2;9.2IT Governance;388
22.9.3;9.3Informationsrisikomanagement;388
22.9.4;9.4Informationssicherheitsmanagement;389
22.9.5;9.5Benutzerberechtigungsmanagement;389
22.9.6;9.6IT-Projekte und Anwendungsentwicklung;390
22.9.7;9.7IT-Betrieb;390
22.9.8;9.8Auslagerungen und sonstiger Fremdbezug von IT-Dienstleistungen;391
22.10;10IDW-Standards;391
22.11;11Fachspezifische Anforderungen an die Bank-IT;392
22.11.1;11.1Investmentbanking und Wertpapierhandel;393
22.11.1.1;11.1.1 Meldesysteme;393
22.11.1.1.1;Marktinfrastrukturbezogene Meldepflichten;393
22.11.1.1.1.1;EMIR Artikel 9;393
22.11.1.1.1.2;SFTR;394
22.11.1.1.1.3;EZB-Geldmarktstatistik;394
22.11.1.1.2;Anlegerschutzbezogene Meldepflichten;394
22.11.1.2;11.1.2 Handelssysteme (Schwerpunkt Algorithmushandel);395
22.11.1.2.1;FINREP/COREP;396
22.11.1.2.2;AnaCredit;396
22.11.1.3;11.1.3 Rechnungswesen;396
22.11.2;11.2Zahlungsverkehr;397
22.11.2.1;11.2.1 MaSI;397
22.11.2.2;11.2.2 Payment Card Industry Data Security Standard („PCI DSS“);397
22.11.2.3;11.2.3 Neufassung der Zahlungsdiensterichtlinie (PSD2);397
22.11.2.3.1;Offene Kommunikationsstandards;398
22.11.2.3.2;Sichere Kundenauthentifizierung;399
22.12;12Im Fokus: Smart Contracts im Digital Banking;401
22.12.1;12.1Einleitung;401
22.12.2;12.2Technischer Hintergrund;402
22.12.3;12.3Blockchain;402
22.12.4;12.4Funktionsweise eines Smart Contracts;403
22.12.5;12.5Rechtsnatur eines Smart Contracts;403
22.12.5.1;12.5.1 Zivilrechtliche Einordnung;403
22.12.5.1.1;Anwendbares Recht;403
22.12.5.1.2;Rechtsnatur;404
22.12.5.2;12.5.2 Aufsichtsrechtliche Einordnung;404
22.12.6;12.6Anwendungsmöglichkeiten;405
22.12.7;12.7Token;405
22.12.8;12.8Anleihen;406
22.12.9;12.9Futures and Options;406
22.12.10;12.10OTC Derivate;406
22.12.11;12.11Non Disclosure Agreements;407
22.12.12;12.12Gesellschaftsverträge;407
22.12.13;12.13Leasingverträge;407
22.12.14;12.14Internationale Zahlungsabwicklung;407
22.13;Literatur;408
23;Stichwortverzeichnis;409