Tiberius / Rasche FinTechs

Disruptive Geschäftsmodelle im Finanzsektor
1. Auflage 2017
ISBN: 978-3-658-14187-5
Verlag: Springer
Format: PDF
Kopierschutz: 1 - PDF Watermark

E-Book, Deutsch, 202 Seiten

Reihe: Edition Bankmagazin

Dieses Buch stellt bestehende FinTech-Geschäftsmodelle vor und diskutiert sie. Der Schwerpunkt liegt dabei nicht auf technischen, sondern auf betriebswirtschaftlichen Aspekten. Die Autoren decken mit ihren Beiträgen thematisch alle bereits von FinTechs angebotenen C2C-, B2C- und B2B-Finanzdienstleistungen ab.

Dr. Dr. Victor Tiberius forscht und lehrt als Senior Research Fellow an der Universität Potsdam. Neben seiner wissenschaftlichen Tätigkeit ist er Vorstand der Foucault-Hemmersteen AG, einer Business-Development- und Beteiligungsgesellschaft in Berlin.Prof. Dr. Christoph Rasche verantwortet die SBWL Professional Services in Lehre und Forschung an der Universität Potsdam und ist als Berater für wissensintensive Dienstleistungsunternehmen tätig.

Autoren/Hrsg.

Tiberius, Victor

Rasche, Christoph

Inhaltsverzeichnis

1;Geleitwort;6
2;Vorwort;7
3;Inhaltsverzeichnis;9
4;1 Disruptive Geschäftsmodelle von FinTechs: Grundlagen, Trends und Strategieüberlegungen;14
4.1;1.1Abstract;14
4.2;1.2Begrifflich-konzeptionelle Grundlagen;15
4.2.1;1.2.1FinTech-Start-ups als „neuartige“, technologielastige Unternehmensgründungen im Finanzsektor;15
4.2.1.1;1.2.1.1 Die „New Economy“ als Wegbereiter des Start-up-Begriffs;16
4.2.1.2;1.2.1.2 Start-ups – anders als Unternehmensgründungen?;18
4.2.2;1.2.2Innovative Geschäftsmodelle als neu konfigurierte Nutzen-, Wertschöpfungs- und Ertragsmixe;20
4.2.2.1;1.2.2.1 Geschäftsmodelldimensionen;22
4.2.3;1.2.3Disruption und Zukunftsmärkte;25
4.3;1.3Etablierte Finanzintermediäre und FinTech-Unternehmen – einige Zahlen;28
4.3.1;1.3.1Der etablierte Finanzsektor;28
4.3.2;1.3.2FinTech-Unternehmen;29
4.4;1.4SWOT-Analyse und grundlegende Strategieüberlegungen für FinTech-Unternehmen;30
4.4.1;1.4.1Stärken, Schwächen, Chancen und Risiken;30
4.4.2;1.4.2Grundlegende Strategievorschläge;30
4.5;Literatur;35
5;2 Best of Both Worlds: Banken vs. FinTech?;39
5.1;2.1Abstract;39
5.2;2.2FinTech – Entwicklung und Typisierung;40
5.3;2.3Das disruptive Potenzial;41
5.4;2.4Kooperation mit Banken oder eigene Lizenz?;42
5.5;2.5Die Bedeutung der Innovation;44
5.6;2.6Die Fidor Bank: Synthese aus Bank und FinTech;46
5.7;2.7Fazit;47
6;3 ayondo: Social-, CFD- und B2B-Trading;49
6.1;3.1Abstract;49
6.2;3.2Das Dienstleistungsangebot;50
6.2.1;3.2.1ayondo markets;51
6.2.2;3.2.2ayondo social trading;52
6.2.3;3.2.3ayondo academy;52
6.3;3.3Die Unternehmenshistorie;53
6.4;3.4Das Geschäftsmodell;53
6.4.1;3.4.1Wertschöpfungskette;54
6.4.2;3.4.2Umsatzgenerierung;55
6.5;3.5Das disruptive Potenzial;55
7;4 BELLIN: Webbasiertes Treasury;57
7.1;4.1Abstract;57
7.2;4.2Unternehmenshistorie;58
7.3;4.3Dienstleistungsangebot;58
7.4;4.4Das Geschäftsmodell;58
7.5;4.5Das disruptive Potenzial;59
7.5.1;4.5.1FinTech im Treasury;59
7.5.1.1;4.5.1.1 Standardisierung vs. Heterogenität in der Bankenkommunikation;59
7.5.1.2;4.5.1.2 Die Rolle der Kommunikationstechnologie im Zahlungsverkehr;61
7.5.2;4.5.2Grundsätzliches Umdenken mit FinTech-Lösungen;63
7.5.2.1;4.5.2.1 Das Sammeln von Daten;63
7.5.2.2;4.5.2.2 Zahlungsverkehr;64
7.5.2.3;4.5.2.3 Bestätigungen;65
7.5.3;4.5.3Die Rolle der Banken;66
7.5.3.1;4.5.3.1 Die Zukunft von FinTech im Treasury;67
8;5 BERGFÜRST: Immobilien-Crowdfunding;69
8.1;5.1Abstract;69
8.2;5.2Das Dienstleistungsangebot;70
8.3;5.3Die Unternehmenshistorie;71
8.4;5.4Das Geschäftsmodell;72
8.5;5.5Das disruptive Potenzial;74
9;6 Companisto: Start-up-Investments für jeden;76
9.1;6.1Abstract;76
9.2;6.2Das Dienstleistungsangebot;77
9.2.1;6.2.1Auswahl der Unternehmen;78
9.2.2;6.2.2Die Finanzierungskampagne;78
9.2.3;6.2.3Kommunikation zwischen Start-ups und Investoren;79
9.2.4;6.2.4Abwickeln von Transaktionen;79
9.2.5;6.2.5Vermitteln von Wissen;79
9.3;6.3Unternehmenshistorie;80
9.4;6.4Das Geschäftsmodell;81
9.4.1;6.4.1Start-up und Wachstumsunternehmen;82
9.4.2;6.4.2Investoren;82
9.4.3;6.4.3Companisto;83
9.5;6.5Das disruptive Potenzial;86
9.6;Literatur;88
10;7 CRX Markets: Marktplatz für Asset Based Financing;89
10.1;7.1Abstract;89
10.2;7.2Das Dienstleistungsangebot;90
10.2.1;7.2.1Marktüberblick;90
10.2.2;7.2.2Die Finanzprodukte;91
10.3;7.3Die Unternehmenshistorie;94
10.4;7.4Das Geschäftsmodell;94
10.4.1;7.4.1Value Proposition;94
10.4.2;7.4.2Wertschöpfung;96
10.4.3;7.4.3Ertragsmodell;96
10.5;7.5Das disruptive Potenzial;96
10.6;Literatur;97
11;8 Damantis: automatisierte Aktienanalyse;99
11.1;8.1Abstract;99
11.2;8.2Das Dienstleistungsangebot;100
11.3;8.3Die Unternehmenshistorie;100
11.4;8.4Die Geschäftsmodelle;102
11.4.1;8.4.1Software as a Service (SaaS);102
11.4.2;8.4.2Portfolio Intelligence;103
11.4.3;8.4.3Digital Asset Management;103
11.5;8.5Das disruptive Potenzial;103
11.5.1;8.5.1Abbau des Silos;104
11.5.2;8.5.2Künstliche Intelligenz;105
12;9 Debitos: Forderungsmanagement per Onlinebörse;108
12.1;9.1Abstract;108
12.2;9.2Das Dienstleistungsangebot;109
12.3;9.3Die Unternehmenshistorie;110
12.4;9.4Das Geschäftsmodell;111
12.5;9.5Das disruptive Potenzial;112
13;10 draglet: Aufbewahrung und Handel von Kryptowährungen;113
13.1;10.1Abstract;113
13.2;10.2Das Dienstleistungsangebot;113
13.3;10.3Die Unternehmenshistorie;115
13.4;10.4Das Geschäftsmodell;115
13.5;10.5Das disruptive Potenzial;116
14;11 Ginmon: Robo Advisor;118
14.1;11.1Abstract;118
14.2;11.2Das Dienstleistungsangebot;118
14.3;11.3Die Unternehmenshistorie;121
14.4;11.4Das Geschäftsmodell;121
14.5;11.5Das disruptive Potenzial;122
14.6;Literatur;124
15;12 Guidants: Integrative Investment- und Analyseplattform;126
15.1;12.1Abstract;126
15.2;12.2Das Dienstleistungsangebot;127
15.3;12.3Die Unternehmenshistorie;128
15.4;12.4Das Geschäftsmodell;129
15.4.1;12.4.1Freemium Business Model;129
15.4.2;12.4.2Tied Products Model;130
15.4.3;12.4.3Multi-sided Platform Model;131
15.5;12.5Das disruptive Potenzial;132
16;13 LaterPay: Micro Payment;134
16.1;13.1Abstract;134
16.2;13.2Das Dienstleistungsangebot;134
16.2.1;13.2.1Pay-per-Use: Digital anschreiben lassen;136
16.2.2;13.2.2Zeitpässe;137
16.2.3;13.2.3Mikro-Abonnements (micro subscriptions);137
16.2.4;13.2.4Einzelkäufe (single sales);138
16.2.5;13.2.5AdVantage;138
16.3;13.3Die Unternehmenshistorie;139
16.4;13.4Das Geschäftsmodell;140
16.5;13.5Das disruptive Potenzial;140
16.6;Literatur;141
17;14 Lendico: Peer-to-Peer-Kredite;143
17.1;14.1Abstract;143
17.2;14.2Das Dienstleistungsangebot;144
17.3;14.3Die Unternehmenshistorie;145
17.4;14.4Das Geschäftsmodell;146
17.4.1;14.4.1Der Kreditmarktplatz;146
17.4.2;14.4.2Das Gebührenmodell;146
17.4.3;14.4.3Die Schwäche der Wettbewerber;147
17.4.4;14.4.4Technologische Aspekte;148
17.4.5;14.4.5Regulatorische Aspekte;148
17.5;14.5Das disruptive Potenzial;149
17.6;Literatur;150
18;15 LIQID: digitale Vermögensverwaltung;152
18.1;15.1Abstract;152
18.2;15.2Das Dienstleistungsangebot;153
18.3;15.3Die Unternehmenshistorie;154
18.4;15.4Das Geschäftsmodell;156
18.5;15.5Das disruptive Potenzial;158
19;16 Rechnung48: Factoring für Freiberufler und Selbstständige;159
19.1;16.1Abstract;159
19.2;16.2Das Dienstleistungsangebot;160
19.3;16.3Unternehmenshistorie;160
19.4;16.4Das Geschäftsmodell;162
19.5;16.5Das disruptive Potenzial;164
20;17 Seedmatch: Crowdfunding für Start-ups;166
20.1;17.1Abstract;166
20.2;17.2Das Dienstleistungsangebot;167
20.2.1;17.2.1Vorteile für Investoren;168
20.2.2;17.2.2Vorteile für Start-ups;169
20.3;17.3Die Unternehmenshistorie;170
20.4;17.4Das Geschäftsmodell;172
20.4.1;17.4.1Customer Segments und Value Propositions;173
20.4.2;17.4.2Channels, Customer Relationship und Revenue Stream;173
20.4.3;17.4.3Key Resources, Key Activities, Key Partners und Cost Structure;174
20.4.4;17.4.4Wrap-up;175
20.5;17.5Das disruptive Potenzial;175
20.6;Literatur;176
21;18 Tradegate: Wertpapierbörse;178
21.1;18.1Abstract;178
21.2;18.2Das Dienstleistungsangebot;179
21.3;18.3Unternehmenshistorie;182
21.4;18.4Geschäftsmodell;182
21.5;18.5Das disruptive Potenzial;184
22;19 treefin: die kundenzentrierte Allfinanzlösung;185
22.1;19.1Abstract;185
22.2;19.2Das Dienstleistungsangebot;186
22.3;19.3Die Unternehmenshistorie;187
22.4;19.4Das Geschäftsmodell;188
22.5;19.5Das disruptive Potenzial;189
23;20 Wikifolio: Social Trading;191
23.1;20.1Abstract;191
23.2;20.2Das Dienstleistungsangebot;192
23.2.1;20.2.1Ausgangssituation;192
23.2.2;20.2.2Social Trading mit wikifolio.com;193
23.3;20.3Die Unternehmenshistorie;194
23.4;20.4Das Geschäftsmodell;195
23.5;20.5Das disruptive Potenzial;197
23.5.1;20.5.1Kundensegment: jüngere, börseninteressierte und internetaffine Kapitalanleger;197
23.5.2;20.5.2Stärken und Schwächen der etablierten Banken und Finanzdienstleister;198
23.5.3;20.5.3Die Coopetition-Strategie von wikifolio.com;198
23.6;Literatur;199
24; Unternehmensverzeichnis;201