Die Aufsicht über Verbraucherfinanzmärkte

Eine Analyse des Auftrags der BaFin zum Schutz kollektiver Verbraucherinteressen
1. Auflage 2022
ISBN: 978-3-428-18697-6
Verlag: Duncker & Humblot GmbH

Buch, Deutsch, Band 224, 399 Seiten, Format (B × H): 156 mm x 231 mm, Gewicht: 596 g

Reihe: Untersuchungen über das Spar-, Giro- und Kreditwesen. Abteilung B: Rechtswissenschaft

Mit dem Kleinanlegerschutzgesetz (2015) wurde die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) auf den Schutz kollektiver Verbraucherinteressen verpflichtet (§ 4 Abs. 1a FinDAG). Hans-Ulrich Klöppel untersucht dieses Mandat und die mit ihm verbundenen Handlungsmöglichkeiten der Behörde. Nach einer Auseinandersetzung mit der Regulierung von Verbraucherfinanzprodukten und Verbraucherfinanzmärkten werden das mit dem Verbraucherschutzauftrag verbundene Zielkonzept, die Reichweite der Aufsichtszuständigkeit sowie das behördliche Instrumentarium betrachtet. Herausgearbeitet werden dabei insbesondere die normativen Vorgaben an die behördliche Verbraucherschutzaktivität sowie Zuständigkeiten und Befugnisse zur Einflussnahme auf Aufsichtsobjekte bzw. zur Information von Verbrauchern.

Der Autor wurde für die Arbeit mit dem Preis der LBBW Landesbank Baden-Württemberg ausgezeichnet.

Autoren/Hrsg.

Klöppel, Hans-Ulrich

Fachgebiete

• Rechtswissenschaften Wirtschaftsrecht Bank- und Versicherungsrecht Bank-, Sparkassen- und Börsenrecht
• Rechtswissenschaften Bürgerliches Recht Schuldrecht Verbraucherschutz, Verbraucherverträge, AGB

Inhaltsverzeichnis

Einleitung

1. Verbraucherfinanzmärkte und ihre Regulierung
Verbraucherfinanzprodukte – Grundzüge einer Verbraucherfinanzmarktregulierung – Die BaFin im System der Verbraucherfinanzmarktregulierung

2. Die Aufsicht über Verbraucherfinanzmärkte
Die Aufsicht über Verbraucherfinanzmärkte als Aufgabe der BaFin – Die Ausrichtung der Aufsicht am Verbraucherkollektiv – Kollektive Verbraucherinteressen als Bezugspunkte aufsichtsbehördlicher Verantwortung – Organisatorische Einbeziehung von Verbraucher-Stakeholdern

3. Verbraucherfinanzmärkte und Behördenzuständigkeit
Reichweite der Aufsichtszuständigkeiten – Abgrenzung zu Zuständigkeit bzw. Tätigkeitsbereich anderer Akteure

4. Instrumente der Verbraucherfinanzmarktaufsicht
Vollzugsinstrumente – Informationsinstrumente – Regulierungsinstrumente

Zusammenfassung

Anhang

Tabelle zum System der Unternehmensaufsicht – Tabelle zum System der Marktaufsicht

Literatur- und Stichwortverzeichnis

Über Autor(innen)

Hans-Ulrich Klöppel, LL.M. (London) ist in einer internationalen Kanzlei in Frankfurt am Main als Rechtsanwalt tätig und berät zu Fragen des Finanzaufsichtsrechts. Er studierte Rechtswissenschaften an der Johannes Gutenberg-Universität Mainz, der Universiteit Antwerpen (Belgien) und der London School of Economics and Political Science (UK). Das Referendariat absolvierte er am OLG Koblenz mit Stationen in Mainz, Speyer und Frankfurt am Main. Er war als wissenschaftlicher Mitarbeiter am Lehrstuhl von Univ.-Prof. Dr. Elke Gurlit an der Johannes Gutenberg-Universität Mainz tätig, wo er mit einer finanzaufsichtsrechtlichen Arbeit promoviert wurde.

Hans-Ulrich Klöppel LLM (London) is an attorney at an international law firm in Frankfurt am Main and advises on financial regulation. He studied law at the Johannes Gutenberg University of Mainz (Germany), the University of Antwerp (Belgium), and the London School of Economics and Political Science (UK). He was a legal trainee (Referendar) at the Higher Regional Court of Koblenz with placements in Mainz, Speyer and Frankfurt am Main. He worked as a graduate research assistant for Prof Elke Gurlit at the Johannes Gutenberg University of Mainz, where he also completed postgraduate studies (Dr iur) in the field of financial regulation.