E-Book, Deutsch, 112 Seiten
ISBN: 978-3-8428-1770-8
Verlag: Diplomica Verlag GmbH
Format: EPUB
Kopierschutz: Adobe DRM (»Systemvoraussetzungen)
Das islamkonforme Finanzwesen untergliedert sich in die Bereiche 'Islamic Insurance', 'Islamic Capital Markets' und 'Islamic Banking'. Die Begriffe Islamic Banking und Islamic Finance werden in der Presse und Literatur oft gleichbedeutend verwendet. Jedoch beschreibt Islamic Finance die Gesamtheit aller Elemente, welche sich im islamkonformen Finanzwesen mit Finanzen beschäftigen. Unter Islamic Banking werden hingegen islamkonforme Bankgeschäfte zusammengefasst.
Im ersten Teil des Buches wird ein kurzer Abriss der historischen Entwicklung des Islam vermittelt und dessen Rechtsquellen erläutert. Darauf aufbauend werden die historische Entwicklung islamkonform arbeitender Banken und Prinzipien, nach denen sie arbeiten, sowie die daraus resultierenden Vertragskonstruktionen dargestellt.
Um dem Leser einen Einblick in die Praxis des Islamic Banking zu geben, werden in einem eigenen Kapitel reale Beispiele für islamkonforme Bank- und Finanzprodukte erklärt. Bezüglich des Potenzials für Islamic Banking in Deutschland wird zunächst die mögliche Kundengruppe, die in Deutschland lebenden Muslime, nach verschiedenen Faktoren, wie zum Beispiel Religiosität und Einkommen, untersucht. Anschließend erfolgt die Darstellung der Meinungen von Finanzinstituten zum Potenzial von Islamic Banking in Deutschland. Zusätzlich werden beispielhaft einige Probleme vorgestellt, die bei der Einführung von Islamic Banking auftreten. Abschließend erläutert der Autor Beispiele für bereits real existierendes Islamic Banking in Deutschland und gibt seine Einschätzung zum Potenzial von Islamic Banking in Deutschland ab.
Daniel Ecke wurde 1982 in Berlin geboren. Nach dem Abitur und einer erfolgreich abgeschlossenen Ausbildung als Industriekaufmann wechselte er in die Offizierlaufbahn. Während seiner Ausbildung zum Offizier studierte er vom Oktober 2008 bis März 2012 Betriebswirtschaftslehre an der Universität der Bundeswehr München. Während seines Studiums kam er durch eine Vorlesung zur 'Ökologischen Ökonomie' in Kontakt mit anderen ökonomischen Denkweisen. So begann er sich für bereits bestehende Alternativen zum konventionellen Wirtschaftssystem zu interessieren und auf diesem Gebieten zu forschen, wobei er ein besonderes Interesse für Islamic Finance bzw. Islamic Banking und für die Religionsökonomie entwickelte.
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1;Islamic Banking: Grundlagen und Potenzial in Deutschland;1
1.1;Inhaltsverzeichnis ;3
1.2;Abkürzungsverzeichnis ;5
1.3;Abbildungsverzeichnis ;6
1.4;1 Einleitung ;7
1.5;2 Grundlagen des islamischen Glaubens;10
1.5.1;2.1 Die Geschichte des Islam ;10
1.5.2;2.2 Die fünf Säulen des Islam ;12
1.5.2.1;2.2.1 Das Glaubensbekenntnis ;12
1.5.2.2;2.2.2 Das Gebet ;12
1.5.2.3;2.2.3 Die Almosengabe ;12
1.5.2.4;2.2.4 Das Fasten ;14
1.5.2.5;2.2.5 Die Pilgerfahrt ;14
1.6;3 Rechtsquellen im Islam ;15
1.6.1;3.1 Primäre Rechtsquellen ;15
1.6.1.1;3.1.1 Der Koran;15
1.6.1.2;3.1.2 Die Sunna;17
1.6.1.3;3.1.3 Der Konsens der islamischen Rechtsgelehrten ;18
1.6.2;3.2 Sekundäre Rechtsquellen ;19
1.6.2.1;3.2.1 Der Analogieschluss;19
1.6.2.2;3.2.2 Das Gewohnheitsrecht;20
1.6.2.3;3.2.3 Das eigene Gutachten ;20
1.6.3;3.3 Die Lehrmeinungen und Rechtsschulen;21
1.6.4;3.4 Die Scharia;22
1.7;4 Die Entstehung des Islamic Banking;24
1.7.1;4.1 Die Funktionen der Banken in einer Volkswirtschaft ;24
1.7.2;4.2 Der Entstehungsprozess des Islamic Banking;26
1.8;5 Prinzipien des Islamic Banking;29
1.8.1;5.1 Das Riba-Verbot ;29
1.8.2;5.2 Haram und halal ;31
1.8.3;5.3 Gharar ;32
1.8.4;5.4 Maisir / Qimar ;34
1.8.5;5.5 Schariaboards;35
1.8.6;5.6 Weitere Organisationen;38
1.9;6 Grundvertragstypen;39
1.9.1;6.1 Fremdkapitalbasierte Grundtypen;39
1.9.1.1;6.1.1 Murabahah;40
1.9.1.2;6.1.2 Tawarruq;40
1.9.1.3;6.1.3 Salam ;42
1.9.1.4;6.1.4 Arbun ;42
1.9.1.5;6.1.5 Istisna ;42
1.9.1.6;6.1.6 Qard-Hassan;43
1.9.2;6.2 Eigenkapitalbasierte Grundtypen;44
1.9.2.1;6.2.1 Mudarabah;44
1.9.2.2;6.2.2 Musharakah ;45
1.9.3;6.3 Leasing – Ijarah ;46
1.9.4;6.4 Services;47
1.9.4.1;6.4.1 Hawala ;47
1.10;7 Beispiele für islamkonforme Finanzprodukte;50
1.10.1;7.1 Konten;50
1.10.1.1;7.1.1 Girokonten;50
1.10.1.2;7.1.2 Sparkonten ;52
1.10.2;7.2 Immobilienfinanzierung;52
1.10.3;7.3 Islamkonforme Bonds - Sukuk;55
1.10.4;7.4 Islamkonforme Versicherungen - Takaful ;58
1.11;8 Muslime in Deutschland;61
1.11.1;8.1 Anzahl, Verteilung und Struktur der Muslime;61
1.11.2;8.2 Religiosität der Muslime;62
1.11.2.1;8.2.1 Religiöse Gruppierungen;63
1.11.2.2;8.2.2 Religiöse Praxis;64
1.12;9 Islamic Banking in Deutschland;70
1.12.1;9.1 Einkommensstruktur der Muslime;71
1.12.2;9.2 Spar- und Anlageverhalten der Muslime;73
1.12.3;9.3 Einstellungen und Bedarf der Muslime in Bezug auf Islamic Banking;77
1.12.4;9.4 Bedarf und Potenzial aus Sicht der Finanzinstitute;82
1.12.5;9.5 Probleme bei der Einführung von Islamic Banking;85
1.12.6;9.6 Beispiele für Islamic Banking in Deutschland;87
1.13;10 Fazit ;91
1.14;11 Literaturverzeichnis;95
1.15;12 Webseitenverzeichnis ;99
